恶意抗辩与合同无效的认定

一、恶意抗辩的涵义、表现形式及产生原因
抗辩权主要是指基于实体法上的规定而享有的对抗对方请求权的一种权利。所谓恶意抗辩，指当事人违反诚信原则，而针对对方的请求提出抗辩，实际上是一种滥用抗辩权的行为。[1] 当前在合同纠纷诉讼中，经常会遇到这种通过恶意抗辩而逃避承担违约责任的现象。在司法实践当中，恶意抗辩包含两种情形，一种是一方当事人在合同签定后，主动提起诉讼，要求确认合同无效以拒绝履行合同；另一种表现形式是一方当事人在合同签定后，有意不履行合同，待对方提起诉讼要求其履行合同时，再针对对方诉求提出抗辩要求法院确认合同无效。
导致恶意抗辩的原因很多，其中最主要的是原因就是在合同签定以后，发生了一些事由，导致一方当事人不愿再继续履行原合同，从而借恶意抗辩来否认合同的效力以达到逃避合同责任或追求更大利益的目的。试举两个例子说明：例一、我国《保险法》第五十六条规定：“以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人书面同意并认可保险金额的，合同无效。”甲为其母乙购买一份意外险，乙系文盲，未书面认可该合同，但某保险公司仍承保并出具报单。后乙死亡，甲要求保险公司给付保险金，保险公司以保险合同未经被保险人书面同意并认可保险金额，属无效合同，并拒绝支付保险金。例二、我国《城市房地产管理法》第四十四条规定：“商品房预售，应当符合下列条件：（四）向县级以上人民政府房产管理部门办理预售登记，取得商品房预售许可证明。”某房地产开发商在未取得商品房预售许可证的情况下，隐瞒该事实，与大量购房者签定了购房合同。后因房假大幅上涨，该开发商主动提起诉讼，要求确认其与购房者签定的购房合同无效。例一、例二都属于比较典型的恶意抗辩，其产生的原因就是为了逃避合同义务，避免承担责任和追求额外的利益。
二、司法实践中恶意抗辩不应得到支持：
对于恶意抗辩行为能不能支持我国现行法律没有明确规定，最高人民法院也未就此做出司法解释。由于我国法律对恶意抗辩缺乏限制，恶意抗辩的案例时有发生，由于法律规定的缺乏又同时导致了审判实践中的混乱，因此，明确对恶意抗辩的观点就显得很有必要。笔者认为恶意抗辩不应得到支持，主要理由分述如下：
首先，恶意抗辩不符合民法的诚实信用原则，恶意抗辩行为人的行为因违反了诚实信用原则而不应得到支持。在现实生活当中，我们经常看到一些当事人在一些特定事由发生后或是与对方当事人发生纠纷以后，常常为了拒绝履行合同义务、避免承担合同责任而找出各种理由来主张合同无效，这种状况不利于合同的严守，也不利于强化交易中的诚信观念。恶意抗辩通常都表现为一方在原先签约基础与事实发生变化后，公然的承认自己违法、欺诈，并以此来主张合同无效，并希望通过合同无效追求有利于自己的法律后果，这样的行为和诚信原则完全是对立的，这种恶意抗辩行为根据诚实信用的原则理应驳回。
诚实信用原则是民法基本原则，是民法原则中的帝王条款，对该原则的遵守同时也体现了民事主体基本的商业道德。如果合同当事人在订立合同时明知其行为不符合法律规定，却仍然从事该行为，事后又因为这份合同的履行对其不利而主张合同无效以逃避合同义务，其行为显然有违诚实信用原则，对于此类行为予以支持，无异于鼓励不诚信，在我国这样一个诚信意思尚不够强的国家实行此种制度，将造成极大的负面影响。因市场行情变化而使履行合同带来的不利益大于因承担合同无效责任而丧失的利益时，就会促使人们选择后者，即以合同无效为借口而逃避合同的义务，必然会助长市场经济活动中不讲信誉为追求自身利益最大化而置他人利益于不顾的现象。[8]
　　 其次，支持恶意抗辩违背了合同无效制度设立的目的和宗旨。合同无效制度设立的目的主要是为了维护国家、社会的公共利益，提倡社会公共道德。确认合同无效体现了国家对民事主体所从事的民事进行的干预，合同无效制度主要是防止、制裁违法行为。而在恶意抗辩情形下，违法行为人是主动请求确认合同无效，并希望通过确认合同无效使其获得某种不正当的利益。笔者认为，这样就根本违背了无效制度设立的目的和宗旨。如果恶意抗辩得到支持，那么善意一方当事人的合法权益将得不到支持，相反违法行为人不仅不需要承担任何责任，还将获得某种不正当的利益。这正是象一些学者所指出的，“乃是一种奇怪的法律。”[3]如果认可恶意抗辩，允许当事人通过恶意抗辩逃避责任，不仅严重背离法律的价值取向，且必将极大的损害法律的权威性。
如前述保险法五十六条的规定，其立法目的是为避免在被保险人人身上发生的道德风险，从立法目的和宗旨的角度来看，这样的规定更多的体现的是一种管理性的要求，对这一规定的正确理解应当是说保险公司在签发保单前应尽审查义务，以防止投保人恶意投保，事后为取得保险金而恶意伤害被保险人。因此，笔者认为只有被保险人才能主张非被保险人亲自签名从而主张保险合同无效，保险人、保险公司都不得以此主张合同无效。如果对保险公司的恶意抗辩行为给予肯
定，则不符合确认合同无效的目的，也不利于制裁违法的恶意抗辩的行为人。
　　再者，如果认可恶意抗辩实际就是肯定当事人可以通过违法行为获利，将会纵容违法行为人的违法行为。一方在从事某种违法行为之后，因合同履行的结果对自己不利便可以主张合同无效，一旦合同履行的结果对自己有利便认为合同有效，如果这种合同无效的主张能够成立，则将会起到纵容不法行为人从事违法行为的后果。这就是说，违法行为人完全可以为所欲为，从而使合同无效制度成为其追求某种不正当甚至违法利益的手段。[4]
在我们的司法活动中，如果恶意抗辩一方的诉求能得到法律的支持，那么，其他民事主体将群起效仿，这将极大的损害诚信和公平原则在整个社会的认知度，这与我们构建法治社会的发展目标是背道而驰的。
三、完善立法可防止、减少和遏制恶意抗辩
合同法实施前的无效合同制度，过于强调国家干预，导致司法实践中确认无效合同的范围过于宽泛，法律、行政法规，地方性法规和政府规章，甚至政府部门制定的红头文件，都可能成为判断合同无效的标准。在这样的制度下，当事人恶意抗辩并获得支持的情形不在少数。
　　新的合同法突出并强调了合同法的私法属性，淡化了国家公权力对合同的干预，极大的缩小了无效合同的范围和外延。合同法第52条的规定，不是所有违法行为都会导致合同无效，而只有违反法律、行政法规的强制性规定的合同才能被确认为无效；合同法同时还规定，非根本性条款欠缺的合同在补救后可继续履行；合同法同时设立了可撤销合同制度、效力待定合同制度，使得意思表示不真实及主体不合格合同并不当然无效；最高法院的司法解释通过规定“当事人超越经营范围订立合同，人民法院不因此认定合同无效。但违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止经营规定的除外”，解决了超越经营范围的合同的效力问题。可以说，合同法及其司法解释，则更鲜明地体现了合同法尽可能的缩小无效合同范围的立法宗旨。
笔者认为，我国现有的法律虽然没有明确规定禁止恶意抗辩，但合同法及相关司法解释中对无效合同范围的限缩以及对缔约过失责任的规定，也可以在一定程度上减少并遏制恶意抗辩行为的产生。但是，现行合同法的相关规定还不能完全遏制恶意抗辩行为的产生，如前所述，合同法52条规定“违反法律和行政法规强制性规定的合同属于无效合同，但是，什么样的规定才属于“强制性规定”？合同法并没有进一步解释，如果不能正确理解并界定“强制性规定”，不同的主体站在不同的角度、立场仍可能对合同效力作出不同的认定，则仍将很难从立法上控制无效合同范围的扩大化，恶意抗辩也就同样不可避免。
　　现在，很多学者对法律法规的强制性规定做了进一步的分类，将其分为取缔性规定和效力性规定两类。取缔性规定又称管理性规定，其设立目的主要是加强公权力对某类行为的监管。违反取缔性规定但并未损害社会公共利益的，对违反取缔性规定的合同主体可以依法处以行政处罚，但不能因此否认合同的有效性。如果违反取缔性规定的合同存在损害社会公共利益的情形，那它就是无效的。效力性规定就是法律法规明确规定，不符合这些强制性规定的合同将导致不成立或无效的。按照这一分类方法来确认合同效力，许多关于合同无效的争论将会自动终止，恶意抗辩也将得到更有效的遏止。
　　当然，从长远来看，我们还是应尽快从立法上明确制止滥用无效合同宣告权的恶意抗辩行为。辽宁高院以作出了有益的尝试，在该院《关于当前商事审判中适用法律若干问题的指导意见》第33条第2款已做出了反对恶意抗辩的规定“在当事人一方超越权限订立的合同中，越权人主观上存在故意或过失，而另一方当事人为善意、无过失，此种情况下，如果越权行为人主动提出确认合同无效，则其请求不应得到支持。”
四、小结
恶意抗辩产生的主观原因是利益驱使，法律规定的不完善客观上给恶意抗辩提供了土壤。恶意抗辩不符合基本的诚信原则，有悖于合同无效制度设立的目的和宗旨，在司法实践中不应得到支持。我们应不断完善法律，加强诚信教育，从根本上遏止恶意抗辩行为的产生，以维护法律的庄严，并切实保护善意合同相对人的利益。
（作者：福建厦门今朝律师事务所 张建平律师）
[1] 参见王利明：《关于无效合同确认的若干问题》，载于《民商法研究（第6辑）》法律出版社。
[2]参见梁慧星主编：《民商法论丛》（第六卷），法律出版社。[1] 参见王利明：《关于无效合同确认的若干问题》，载于《民商法研究（第6辑）》法律出版社。
[3]方流芳：《从王海现象看受欺诈人的法律救济问题》，载《湘江法律评论》第一卷。
[4] 参见王利明：《关于无效合同确认的若干问题》，载于《民商法研究（第6辑）》法律出版社。


浙江省杭州市人民政府


杭州市人民政府令

第235号



　　《杭州市钱塘江防潮安全管理办法》已经2007年9月11日市人民政府第12次常务会议审议通过，现予公布，自公布之日起施行。



市长　蔡奇

二○○七年九月十五日



　　杭州市钱塘江防潮安全管理办法




　　第一条　为了预防和减少钱塘江潮汐引发的人员伤亡事件，保护人民群众生命财产安全，维护社会稳定，根据有关法律法规的规定，结合我市实际，制定本办法。


　　第二条　本办法适用于杭州市市区范围内钱塘江防潮安全管理工作。


　　第三条　钱塘江防潮安全管理工作坚持以人为本、预防为主，统一领导、综合协调、分级负责、属地管理的原则。


　　第四条　市人民政府负责组织和协调钱塘江防潮安全管理工作。
　　钱塘江沿江的上城区、江干区、西湖区、滨江区、萧山区人民政府和杭州经济开发区管委会、杭州西湖风景名胜区管委会（以下统称区人民政府）负责本辖区内的钱塘江防潮安全管理工作，乡（镇）人民政府和街道办事处在区人民政府的领导下做好本辖区内的钱塘江防潮安全管理工作。
　　林水、安全监管、建设、海事、气象、公安、教育、旅游、卫生、财政、农业、民政等有关行政主管部门，按照法律、法规和规章规定的职责，在本级人民政府的领导下，做好钱塘江防潮安全管理的相关工作。
　　社区居民（村民）委员会应当协助当地人民政府及有关行政主管部门做好钱塘江防潮安全管理的相关工作。


　　第五条　区人民政府的主要职责：
　　（一）建立钱塘江防潮安全长效管理机制，发布钱塘江防潮安全管理的决定、命令，负责制定防潮安全应急预案；
　　（二）组织钱塘江防潮安全知识的宣传工作；
　　（三）向社会公告辖区内容易引发潮水伤人的危险区域、地点，组织在危险区域、地点设置警示标志、安全防护设施；
　　（四）组织建立辖区内的巡查预警队伍，组织开展沿堤巡查、喊潮预警、堤外人员避险转移、遇险搜救等工作，组织开展防潮处置演练；
　　（五）定期组织检查、监控容易引发潮水伤人的危险区域、地点，责令有关单位采取安全防范措施；
　　（六）组织开展因潮水事件遇难人员的善后工作；
　　（七）及时上报并统一发布钱塘江防潮安全管理的相关信息；
　　（八）法律、法规、规章规定的其他职责。


　　第六条　乡（镇）人民政府、街道办事处的主要职责：
　　（一）执行上级人民政府和有关行政主管部门发布的钱塘江防潮安全管理的有关规定；
　　（二）负责做好钱塘江防潮安全知识的宣传普及工作，及时向辖区内的居民（村民）委员会和单位公告潮汐信息；
　　（三）具体实施本辖区内沿堤巡查、喊潮预警工作，做好堤外人员避险转移、遇险搜救等工作；
　　（四）及时上报钱塘江防潮安全管理的相关信息；
　　（五）法律、法规、规章规定的其他职责。


　　第七条　社区居民（村民）委员会的主要职责：
　　（一）协助所在地人民政府及有关行政主管部门做好钱塘江防潮安全管理的相关具体工作；
　　（二）向辖区内的单位和个人宣传钱塘江防潮安全知识；
　　（三）组织群众自救互救；
　　（四）协助统计钱塘江防潮安全管理的相关信息；
　　（五）法律、法规、规章规定的其他职责。


　　第八条　钱塘江沿江的乡（镇）人民政府、街道办事处应当建立钱塘江防潮安全巡查、值班和报告制度。
　　巡查预警人员应当佩带统一标识，进行日常巡查、喊潮预警，对滞留在容易引发潮水伤人的危险区域、地点的人员进行劝告、疏散。
　　发生人员落水，巡查预警人员应当立即进行搜救，并报告当地乡（镇）人民政府、街道办事处、有关行政主管部门。


　　第九条　市水文水资源监测机构应当每天向市气象台提供潮汐预报，由市气象台通过广播电视（台、站）、报刊、声讯、互联网等具备实时传播能力的媒体和信息服务单位发布潮汐预报信息。


　　第十条　举办观潮节等涉水活动，主办单位应当做好安全防范工作，落实钱塘江防潮安全措施。


　　第十一条　钱塘江堤塘、码头等设施的经营管理单位应当服从所在地人民政府和有关行政主管部门的统一调度、指挥，在容易引发潮水伤人的危险区域、地点设置醒目的警示牌、告示牌，提示群众避险，安装安全防护设施，并做好防护设施的日常管理、维护工作。


　　第十二条　机关、社会团体、企事业单位、学校等单位应当执行所在地人民政府关于钱塘江防潮的安全管理规定，根据所在地人民政府的要求，结合各自的实际情况，开展钱塘江防潮安全知识的宣传普及活动，增强群众公共安全意识和自救互救能力。
　　沿江单位应当建立钱塘江防潮安全管理制度，落实本单位的安全防范措施，消除潮水伤人隐患。
　　各新闻媒体应当做好钱塘江防潮安全知识的公益宣传工作，增强全社会的防潮安全意识。


　　第十三条　市民、外地来杭人员等应当增强自身安全防范意识，遵守防潮安全管理规定，自觉接受钱塘江防潮安全教育，服从巡查预警人员的管理，不进入危险区域、地点，主动防避潮汐风险。


　　第十四条　林水、安全监管、建设、海事、旅游等有关行政主管部门应当根据各自的管理职责，加强对钱塘江沿江危险区域、地点的监督检查，对检查中发现的事故隐患，应当依法责令立即排除。


　　第十五条　发生人员落水事件，所在地的区人民政府应当立即启动防潮安全应急预案，组织公安、海事、卫生等有关行政主管部门和当地乡（镇）人民政府、街道办事处、社区居民（村民）委员会，搜救和救治落水人员，疏散、撤离、妥善安置受到威胁的人员并采取其他救助措施，封锁危险区域，划定警戒区，实行交通管制以及其他控制措施。


　　第十六条　涉水活动主办单位违反本办法第十条规定，堤塘、码头等设施的经营管理单位违反本办法第十一条规定的，由安全生产监督管理部门或其他有关行政主管部门按照《中华人民共和国安全生产法》或其他有关法律、法规、规章的规定予以处罚。


　　第十七条　市民、外地来杭人员等违反本办法第十三条规定，不服从巡查预警人员管理，进入危险区域、地点的，由所在地区人民政府指定的行政主管部门处以300元以上1000元以下的罚款。在情况紧急时，由公安机关依法实施强制救助。构成违反治安管理行为的，由公安机关按照《中华人民共和国治安管理处罚法》的规定给予警告、罚款、拘留等处罚。


　　第十八条　各级人民政府、街道办事处及有关行政主管部门工作人员在钱塘江防潮安全管理工作中玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由主管部门或者监察机关责令改正，并根据情节对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分。构成犯罪的，依法移送司法机关追究其刑事责任。


　　第十九条　在钱塘江防潮安全管理工作中作出突出贡献的单位和个人，由市、区人民政府给予表彰和奖励。


　　第二十条　本办法自公布之日起施行。