西藏自治区人民政府


西藏自治区国际合作项目中方雇员管理办法（试行）


（2013年4月16日西藏自治区人民政府第4次常务会议审议通过 2013年5月21日西藏自治区人民政府令第118号公布 自2013年7月1日起施行）



第一条 为了进一步规范国际合作项目聘用中方雇员管理工作，提高国际合作项目管理和服务水平，发挥国际合作项目的效益和作用，依法保障和维护中方雇员的合法权益，根据有关法律、法规，结合自治区实际，制定本办法。

第二条 本办法适用于自治区内的国际合作项目中方雇员的聘用及管理。

本办法不适用于外资企业、合资企业及外国公司所雇用的中国公民。

第三条 本办法所称国际合作项目是指经有关部门批准，与外国政府、国际组织、境外非政府组织及个人之间实施的合作项目。

本办法所称项目管理单位是指合作协议确定的或者受委托执行项目的中方机构。

本办法所称国际合作项目用人单位是指外国政府、国际组织、境外非政府组织及个人为实施国际合作项目在自治区设立的办事机构或者项目实施机构。

本办法所称中方雇员是指依照本办法规定被聘用从事国际合作项目活动的中国公民。

第四条 自治区外事侨务主管部门应当履行下列职责：

（一）建立中方雇员备选人才库并向用人单位推荐备选人员；

（二）审核进入备选库人员的资格、条件；

（三）指导、协助项目管理单位做好中方雇员的管理工作；

（四）对中方雇员进行相关法律、法规培训；

（五）中方雇员赴境外学习、考察及培训等由项目管理单位向外事侨务主管部门备案。

第五条 自治区人力资源社会保障、民政、公安等相关部门依照各自职能对中方雇员实施管理，提供服务。

第六条 项目管理单位应当履行下列职责：

（一）负责审核中方雇员招聘计划；

（二）负责中方雇员的培训、管理和监督；

（三）负责将中方雇员的相关资料向自治区人力资源社会保障、外事侨务等主管部门以及公安机关备案。

第七条 国际合作项目用人单位应当依法依规对中方雇员实施具体行为管理，按照项目需求对中方雇员进行在职培训和业绩考核，并将考核情况报自治区外事侨务主管部门备案。

第八条 中方雇员应当具备以下条件：

（一）年满18周岁，具有完全民事行为能力；

（二）遵守国家法律、法规，无危害国家安全、破坏国家统一和民族团结等违法犯罪记录；

（三）具备开展相关项目活动所需的身体条件、学历及基本业务技能；

（四）具有良好的社会公德和职业道德；

（五）非国家机关或者事业单位在职公职人员、国有企业管理人员以及国家规定的涉密人员；

（六）自治区规定的其他应当具备的条件。

第九条 自愿从事国际合作项目服务工作且符合本办法规定条件的人员，可自荐或者经项目管理单位推荐，由自治区外事侨务主管部门纳入中方雇员备选库。

第十条 聘用中方雇员按照下列程序办理：

（一）国际合作项目用人单位根据项目需求提出聘用申请，提交项目管理单位审核；

（二）项目管理单位对聘用人员数量、要求和期限等进行审核后，报送自治区外事侨务主管部门；

（三）自治区外事侨务主管部门从中方雇员备选库中提供备选人员供国际合作项目用人单位选聘；

（四）国际合作项目用人单位根据确定的招聘人员计划，从自治区外事侨务主管部门提供的备选人员中选定聘用人员。

第十一条 项目管理单位应当在中方雇员与国际合作项目用人单位签订劳动合同后10个工作日内，将有关情况向自治区人力资源社会保障、外事侨务等主管部门以及公安机关备案。

第十二条 中方雇员必须遵守国家法律、法规，自觉维护国家安全和利益，维护国家统一和民族团结，不得有损害国家安全和利益，危害国家统一和民族团结的行为。

第十三条 国际合作项目用人单位应当按照国家法律、法规和自治区相关规定，与中方雇员订立劳动合同，明确双方的权利、义务，约定劳动报酬、工作时间、休息休假、社会保险和福利待遇等相关事项。劳动报酬不得低于当地最低工资标准。

第十四条 国际合作项目用人单位需要变更、解除、终止劳动合同的，按照《中华人民共和国劳动合同法》等有关规定执行。

第十五条 国际合作项目用人单位应当依照国家法律、法规和自治区相关规定，保障和维护中方雇员的合法权益，接受自治区人力资源社会保障等相关部门的监督检查。

第十六条 国际合作项目用人单位应当按照国家法律、法规和自治区相关规定，到当地社会保险经办机构办理参保登记并按时足额缴纳各项社会保险费。

第十七条 国际合作项目用人单位违反本办法规定擅自招聘中方雇员的，由自治区外事侨务主管部门予以警告，并责令其限期办理中方雇员入库手续；逾期不办理的，报请国际合作项目审批机关予以终止项目活动，并不得再与自治区有关部门开展合作项目。

对违反本办法规定擅自接受国际合作项目用人单位聘用的个人，项目管理单位应当责令其在规定期限内办理入库手续；逾期不办理的，3年内不得再从事与国际合作项目有关的工作。

第十八条 中方雇员违反本办法规定，涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

第十九条 有下列情形之一的，由自治区外事侨务主管部门责令项目管理单位限期改正；逾期不改正的，由相关部门追究主要负责人责任：

（一）国际合作项目用人单位聘用中方雇员备选库以外人员的；

（二）未按本办法规定将聘用中方雇员情况向有关部门备案的；

（三）未按本办法规定将中方雇员赴境外活动事项向有关部门备案的；

（四）中方雇员在项目实施过程中，有违反本办法规定行为的。

第二十条 本办法自2013年7月1日起施行。本办法实施前已接受聘用的中方雇员必须在本办法施行之日起3个月内到自治区外事侨务主管部门补办入库手续。


安徽省合肥市人民政府办公厅


关于印发合肥市小额贷款公司监管暂行办法的通知

合政办〔2011〕24号



各县、区人民政府，市政府各部门、各直属机构：

　　《合肥市小额贷款公司监管暂行办法》已经市政府第85次常务会议讨论通过，现印发给你们，请遵照执行。




二〇一一年七月二十二日



合肥市小额贷款公司监管暂行办法

　　第一章 总 则

　　第一条 为了促进小额贷款公司健康发展，防范经营风险，根据《中华人民共和国公司法》、中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、安徽省人民政府办公厅转发省金融办《关于开展小额贷款公司试点工作指导意见的通知》（皖政办〔2008〕52号）、《安徽省小额贷款公司监管暂行规定》（皖政办〔2009〕36号）等有关法律、法规和政策规定，结合本市实际，制定本办法。

　　第二条 本办法适用于本市行政区域内小额贷款公司监管活动。

　　本办法所指小额贷款公司是指在本市行政区域内依法设立，经营小额贷款业务的有限责任公司或者股份有限公司。

　　第二章 监管机构及职责

　　第三条 建立小额贷款公司监管联席会议制度（以下简称市联席会议），统筹协调小额贷款公司的监管和风险处置工作。市联席会议职责如下：

　　（一）制定小额贷款公司发展规划及监管具体规定；

　　（二）审核小额贷款公司筹建、开业申请；

　　（三）对小额贷款公司重大变更事项以及停办业务、撤销等处理方案进行审核确认；

　　（四）研究解决其他重大监管事项。

　　市联席会议成员单位在各自职责范围内开展监管工作，加强信息沟通，发现重大问题应当及时报告。

　　第四条 市金融工作办公室（以下简称市金融办）是本市小额贷款公司监督管理的主管部门和第一责任主体，具体监管职责如下：

　　（一）市联席会议的日常组织工作；

　　（二）拟订小额贷款公司监管工作制度；

　　（三）审查小额贷款公司的筹建、开业、变更、终止申请，依法批准或提请审批，指导小额贷款公司筹建、开业；

　　（四）组织实施非现场监管和现场检查，对小额贷款公司监管指标执行情况进行考核、评价；

　　（五）协调安徽银监局、人民银行合肥中心支行做好日常监管工作；

　　（六）指导县（区）、开发区开展小额贷款公司监管工作；

　　（七）市联席会议确定的其他监管事项。

　　第五条 市工商局履行下列监管职责：

　　（一）指导、督促小额贷款公司依法办理公司设立、变更、注销、备案等登记事项和年检事项；

　　（二）查处小额贷款公司虚报注册资本、虚假出资、抽逃出资、超范围经营和违法发布广告、虚假宣传等违反工商管理法律法规的行为；

　　（三）依法查处未经登记擅自以小额贷款公司名义从事经营活动，以及小额贷款公司擅自设立分支机构等行为；

　　（四）督促小额贷款公司根据《中华人民共和国合同法》及有关法律法规的规定办理含格式条款的贷款合同备案手续，督促小额贷款公司及时办理动产抵押登记。

　　第六条 市公安局履行下列监管职责：

　　（一）指导小额贷款公司建立经营安全防范制度；

　　（二）对拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员有无犯罪记录进行认定；

　　（三）依法查处涉嫌非法集资、吸收或者变相吸收公众存款、发放高利贷等金融违法、犯罪行为，打击非法金融活动。

　　第七条 市审计局负责会同市金融办对小额贷款公司的财务状况进行监督。

　　第八条 市监察局负责组织对小额贷款公司筹建申请进行公示，并核实处理相关反馈情况。

　　第九条 市财政局负责指导小额贷款公司建立健全企业财务会计制度，审核、落实小额贷款公司扶持政策。

　　第十条 市政府法制办负责组织研究监管过程中的法律政策问题，并提供法律意见。

　　第十一条 市处置非法集资办公室负责组织对小额贷款公司的非法集资行为进行认定和查处。

　　第十二条 县（区）政府、开发区管委会是其辖区范围小额贷款公司风险处置的第一责任人，应当明确监督管理主管部门，协助市金融办做好日常监管工作。

　　第三章 设立、变更、终止监管

　　第十三条 在本市行政区域内新设立小额贷款公司，注册资本不得低于人民币一亿元。

　　鼓励小额贷款公司有效整合资源，增加注册资本，提高经营能力和抗风险能力。

　　第十四条 县（区）、开发区负责受理小额贷款公司的筹建、开业、变更、终止事项的申请，并进行初审。

　　市金融办负责对县（区）、开发区提请审查的小额贷款公司筹建、开业、变更、终止事项进行复审，按规定提请市联席会议审核；审核通过后，由市金融办依法批准或者提请省政府金融办审批。

　　小额贷款公司依法终止的，市金融办应当对其清算过程进行监督。

　　第十五条 县（区）、开发区主管部门应当对小额贷款公司的筹建申请材料进行初审，查验相关材料的真实性、合法性，提请县（区）政府、开发区管委会确认并出具风险处置承诺书后报市金融办。

　　获准筹建、申请开业的小额贷款公司，县（区）、开发区主管部门应当组织现场验收，提请县（区）政府、开发区管委会确认后报市金融办，验收记录作为提请开业审批的重要依据。

　　小额贷款公司变更事项，由县（区）、开发区主管部门初审后报市金融办。

　　第十六条 小额贷款公司主要经营负责人应当从事信贷等金融工作三年以上且无不良信用记录。

　　董事、监事及高级管理人员的任职资格确认，市金融办应当征询人民银行合肥中心支行和安徽银监局同意。

　　第十七条 小额贷款公司的筹建申请经市联席会议审核通过后，由市监察局对小额贷款公司的主发起人、股东名单和资本金状况进行公示，接受社会公众监督，检验股东信用和资本金的合法合规性。

　　公示期满无异议的，由市金融办提请省政府金融办审批。

　　第十八条 小额贷款公司下列变更事项，由市金融办审查后提请市联席会议进行审核；审核通过的，由市金融办依法批准或提请省政府金融办审批：

　　（一）变更公司名称；

　　（二）变更法定代表人、董事长、总经理或者实际履行相应职责的人员；

　　（三）变更主发起人、持有百分之五以上股权的股东；

　　（四）调整业务范围；

　　（五）分立或者合并。

　　增资扩股审批程序按本办法第二十条规定执行。

　　其他变更事项由市金融办依法审批。

　　第十九条 小额贷款公司收到核准筹建的批复文件后半年内未申请开业或者未达到开业条件的，由市金融办提请省政府金融办撤销其资格。

　　小额贷款公司获准开业后连续半年以上未经营贷款业务的，由市金融办提请省政府金融办撤销其经营贷款业务资格，同时由工商部门依法吊销营业执照。

　　第二十条 小额贷款公司开业半年后，经营合规、业绩优良、风险控制较好的，可以按照下列规定申请增资扩股：

　　（一）在原有股东中增资扩股，股东结构没有发生变化，增资幅度在原有资本金总额百分之五十以内的，增资扩股方案由县（区）、开发区审批，报市金融办备案；增资幅度达到或者超过原有资本金总额百分之五十的，增资扩股方案经市联席会议审核通过后，由市金融办批准或者提请省政府金融办审批。

　　（二）增资扩股中吸纳新股东，股东、股权结构发生变化，增资幅度在原有资本金总额百分之二十以内的，增资扩股方案由县（区）、开发区审批，报市金融办备案；增资幅度达到或者超过原有资本金总额百分之二十的，增资扩股方案经市联席会议审核通过后，由市金融办依法批准或者提请省政府金融办审批。

　　第四章 经营监管

　　第二十一条 小额贷款公司应当按照小额、分散的原则办理各项小额贷款，服务对象主要为农民、农业、农村及城区小型企业，同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的百分之五。
小额贷款公司向股东及关系人发放贷款不得优于其他借款人同类贷款条件。

　　小额贷款公司贷款利率上限不得超过人民银行同期贷款利率的四倍，下限为人民银行公布的贷款基准利率的零点九倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。

　　第二十二条 小额贷款公司不得从事下列活动：

　　（一）吸收或者变相吸收存款；

　　（二）超比例发放贷款；

　　（三）跨区域发放贷款；

　　（四）违反利率规定发放贷款；

　　（五）非法集资；

　　（六）监管部门规定不得从事的其他活动。

　　第二十三条 市金融办应当建立全市小额贷款公司合规经营信用档案、监管记分和评级制度，实行动态分类监管。具体办法另行制定。

　　第二十四条 市金融办应当建立全市小额贷款公司监管信息系统，完善监管手段，实施持续监测。

　　第二十五条 小额贷款公司在银行开立账户，应当在五个工作日内向市金融办备案，并与市金融办、开户银行签订三方监管合作协议。

　　开户银行应当在协议框架内，配合市金融办对小额贷款公司的资金流向进行监控，发现异常时，应当及时向市金融办通报。

　　贷款本金、利息结算应当通过银行账户转账处理，除特殊情况外，不得进行现金结算。

　　小额贷款公司不得进行账外经营。

　　第二十六条 市金融办可以采取非现场监管和现场检查的方式，对小额贷款公司实施监管。

　　第二十七条 小额贷款公司应当于每月前五个工作日内向市金融办和人民银行合肥中心支行报送相关报表和资料，并对报送相关资料的真实性、准确性和完整性负责。

　　市金融办应当及时将报表和资料转送市审计局。市审计局应当于每月前八个工作日内对相关资料进行统计分析并反馈市金融办，由市金融办按照规定报市联席会议和省政府金融办。

　　第二十八条 市金融办应当对小额贷款公司主要风险指标进行监测，对经营风险进行初步评价和早期预警。对发现的问题，市金融办应当及时与监管对象进行沟通、确认，提出监管建议和处置意见；对不能有效控制和化解经营风险的小额贷款公司，应当及时提出处置意见，向市政府和省政府金融办报告。

　　第二十九条 市审计局应当通过招标方式选择中介机构对小额贷款公司进行年度审计，根据审计结果出具综合分析报告。

　　市联席会议可以根据监管工作需要，指定市审计局对小额贷款公司进行审计。

　　第三十条 市金融办应当组织联席会议相关成员单位及县（区）、开发区主管部门，每年对小额贷款公司开展一次常规性现场检查。现场检查时，小额贷款公司应当积极配合，按要求提供有关文件或资料。

　　有下列情形之一的，市金融办可以组织对小额贷款公司进行现场检查：

　　（一）省政府金融办指定要求检查的；

　　（二）有媒体报道、市场传闻涉及负面或重大风险信息的；

　　（三）有投诉、举报的；

　　（四）有来自公安、工商、金融监管等部门预警和情况通报的；

　　（五）日常监管发现有重大风险隐患的；

　　（六）其他需要现场检查的情形。

　　第三十一条 小额贷款公司应当在营业场所悬挂承诺书，公开承诺合法合规经营。

　　市金融办、市监察局应当在小额贷款公司营业场所公布投诉举报电话，设立举报信箱，加强对小额贷款公司经营行为的监督、约束。

　　第五章 董事、监事及高级管理人员监管

　　第三十二条 小额贷款公司开业前，市金融办应当组织对其拟任董事、监事、高级管理人员及财务部门负责人进行集体谈话，重点就经营范围、禁止从事的经营行为以及相关法律责任开展教育培训，并组织对拟任董事、监事及高级管理人员进行任职资格考试。集体谈话记录及考试情况，作为申请董事、监事、高级管理人员任职资格的必备材料。

　　第六章 法律责任

　　第三十三条 有关部门在日常监管工作中发现小额贷款公司有违法行为的，应当依法予以处罚，并将相关情况通报市金融办。

　　市金融办在日常监管中发现小额贷款公司有违法违规行为的，应当及时予以处理，并通报有关部门依法予以处罚，重大事项应当提请市联席会议研究处理。

　　第三十四条 小额贷款公司有下列行为之一的，相关部门应当依法予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）违反区域经营规定的；

　　（二）未遵守同一借款人贷款比例和向银行融入资金比例规定的；

　　（三）未按规定备案银行账户，并签署三方监管协议的；

　　（四）应批准事项未经批准擅自实施的；

　　（五）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　（六）未按照规定进行信息披露的；

　　（七）发生重大风险事件隐瞒不报、迟报、谎报的；

　　（八）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；

　　（九）经营活动超出核准的经营范围的；

　　（十）监管部门根据审慎性监管原则认定的其他违规行为。

　　小额贷款公司有上述行为的，市金融办可约见其董事、监事、高级管理人员谈话，要求就有关情况进行说明，责令其限期整改，并可责令其调整直接负责人及其他相关责任人员。

　　对小额贷款公司的违规行为，市金融办应当记录在案，累计记分达到规定分值的，可以责令其停办相关业务，或者提请省政府金融办撤销其经营贷款业务资格，并将公司法定代表人、主要经营负责人、相关责任人员列入不良信用记录名单，同时向银行业金融机构和相关单位通报。

　　列入不良信用记录名单人员五年内不得担任本市各类地方金融组织董事、监事及高级管理人员。

　　第三十五条 小额贷款公司有非法吸收或者变相吸收公众存款、非法集资、发放高利贷等非法金融行为的，市金融办应当提请银监部门或者人民银行按照有关法律、法规规定予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第三十六条 小额贷款公司有虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记，虚假出资或者公司成立后抽逃出资行为的，由工商部门责令其改正，并根据相关规定予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第三十七条 小额贷款公司有本办法第三十五条行为，或者有第三十六条规定行为情节严重的，除按照相关规定追究责任外，市金融办应当提请省政府金融办撤销其经营贷款业务资格。

　　第三十八条 未经批准擅自设立小额贷款公司的，依法予以取缔，并没收全部非法所得，同时取消主发起人小额贷款公司行业准入资格。

　　第七章 附 则

　　第三十九条 本办法具体应用中的有关问题由市金融办负责解释。

　　第四十条 本办法自发布之日起施行，有效期一年。2010年11月25日市政府办公厅发布的《合肥市小额贷款公司监管暂行办法》（合政办〔2010〕55号）同时废止。