关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见
中国证券监督管理委员会
关于发布《关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见》的通知
证监发[2001]150号
各商业银行：
为规范代理证券投资基金销售业务的商业银行的相关业务运作，保护基金持有人的合法权益，现发布《关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见》，请遵照执行。
已取得开放式基金销售代理资格的商业银行，应当自本通知下发之日起3个月内完成相关内部规章制度的修改工作，报中国人民银行和中国证监会备案；准备申请开放式基金销售代理资格的商业银行，向中国人民银行和中国证监会正式提交申请材料时，有关附件应当按照本通知附件内容制作。
二零零一年十一月二十三日
证券投资基金规范运作指导意见
第二号
关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见
为规范代理证券投资基金销售业务的商业银行（以下简称“代销银行”）的相关业务运作，促使开放式基金试点的顺利进行，保护基金持有人的合法权益，现就代销银行在基金代销业务中完善内部合规控制（Internal Compliance）制度和员工行为规范（Code of Conduct）的有关问题，提出以下指导意见：
一、各代销银行应依据法律、法规及有关监管规定，参考相关国际金融企业的内部制度，建立健全本银行代理证券投资基金（以下简称“基金”）销售业务所必须的内部合规控制制度及员工行为规范，提高基金代销业务规范运作的水平，配合相关基金管理人，按照有关协议的规定，勤勉尽责，保护基金持有人的合法权益。
二、同时从事基金托管、代销业务的商业银行，应采取以下措施，切实保障基金托管和代销业务相互独立：
（一）主管基金托管业务部门和主管基金代销业务的部门必须相互独立，直接从事基金代销业务的人员与直接从事基金托管业务人员不得相互兼职；
（二）明确基金托管业务部门和基金代销业务部门的职能和责任边界，界定内部权责关系；
（三）建立基金托管和代销业务的隔离墙制度，使两者的业务操作和文件资料有效分离。
三、基金代销业务内部合规控制制度至少应包括以下几项内容：
（一）落实国家有关法律、法规及有关监管规定的具体措施；
（二）各项业务操作规则及岗位职责规定；
（三）员工行为操守规范；
（四）信息资料的保全制度，准确、及时地记录每一笔业务记录，真实、完整地保存各项业务资料；
（五）差错处理及客户投诉处理程序，确保差错及客户投诉能获得妥善处理，并且能够迅速采取适当的补救措施；
（六）技术系统风险控制制度。对计算机系统的运行、维护实行严格的管理；
（七）业务操作及技术系统的应急计划，对业务操作失误、发生巨额赎回、技术系统失灵、断电、灾难、抢劫等情况，应制订应对计划。并确保在上述情况发生时，应急计划能够及时到位，真正发挥作用。
四、各代销银行应当完善代销人员的行为操守规范，建立符合行业要求的职业操守和工作规范：
（一）强化岗位职责管理；
（二）实行代销人员定期培训、认证上岗的制度；
（三）建立客户服务工作和业务推介规范，避免代销业务人员就基金相关问题向投资者进行误导性的宣传解释，防止对有关基金投资风险和投资收益的虚假预测和夸大陈述；禁止进行欺骗性宣传，诱使投资者在尚不知晓其相关权利义务的情况下买卖基金；
（四）各代销网点须指定专门人员，为投资者认购、申购、赎回基金提供咨询服务。未经授权，网点其他业务人员不得向投资者提供有关基金咨询服务。
五、各代销银行应从以下几方面建立健全内部合规控制监察制度，保证各项内部合规控制制度的有效实施：
（一）授权专门部门对基金代销业务合规运作、员工行为规范情况进行检查、监督，该部门须独立于基金代销业务部门；
（二）执行监察职能的人员应当拥有相关的专业知识和经验，并有权获得执行监察职能所需的记录和文件资料，以便有效地执行有关职责；
（三）建立定期检查制度，每季度对内部合规控制制度的执行情况进行检查、评价，也可视情况进行不定期检查。
六、各代销银行总行要加强对分支机构和基金代销网点的管理，保证各网点的基金代销业务操作流程统一、规范。总行要对各分行的代销业务合规控制制度的实施情况进行定期检查，对存在的问题限期整改。问题严重的，需重新考核该分行及有关网点开办基金代销业务的资格。
七、已取得开放式基金销售代理资格的商业银行，应当指定专门内部机构，及时了解国家相关法律法规的修改情况，随时对本银行内部合规控制制度和员工行为规范的内容进行修订。
中国证监会将会同中国人民银行对代销银行的基金代销业务进行检查。
太原市奖励和保护见义勇为人员条例
山西省太原市人大常委会
太原市奖励和保护见义勇为人员条例
山西省人大常委会
（1995年12月22日山西省太原市第九届人民代表大会常务委员会第二十九次会议通过 1996年1月19日山西省第八届人民代表大会常务委员会第二十次会议批准）
第一条 为弘扬和鼓励见义勇为行为，扶持社会正义，促进社会主义精神文明建设，根据有关法律、法规，结合本市实际，制定本条例。
第二条 凡在本市行政区域内见义勇为的，或本市公民在本市行政区域外见义勇为的，均适用本条例。
第三条 奖励和保护见义勇为人员的工作由市、县（市、区）人民政府组织实施。日常工作由市、县（市、区）社会治安综合治理办事机构办理。
公安、民政、财政、劳动、人事、卫生、教育等部门和社会团体应当密切配合，认真履行本条例所规定的职责。
第四条 机关、团体、企事业单位和公民应当支持见义勇为行为，尊重和保护见义勇为人员。
国家工作人员应当以身作则，见义勇为。
广播、电视、报刊应当大力宣传见义勇为人员的先进事迹，充分发挥舆论导向作用。
第五条 市人民政府应当支持市见义勇为协会的工作，充分发挥其作用。
第六条 有下列见义勇为行为之一的，给予奖励：
（一）在国家利益和人民生命财产安全受到违法犯罪分子侵害时，挺身而出，同违法犯罪分子作斗争的；
（二）积极协助公安司法机关和保卫部门抓获在逃犯或其他刑事犯罪分子的；
（三）积极向公安司法机关和保卫部门揭发、检举犯罪行为，协助破获犯罪案件的；
（四）在抢险救灾中，不顾个人安危，保护国家利益和人民生命财产的；
（五）舍己救人的；
（六）其他见义勇为的。
第七条 市、县（市、区）人民政府应当根据见义勇为人员的表现和贡献，批准给予下列单项或多项奖励：
（一）授予荣誉称号；
（二）记功；
（三）嘉奖；
（四）发给奖金；
（五）其他奖励。
本条（一）项所列荣誉称号由市人民政府批准授予的，享受市劳动模范待遇；由县（市、区）人民政府批准授予的，享受县（市、区）劳动模范待遇。
第八条 对见义勇为表现突出、有特殊贡献的，市人民政府可以提请市人大常委会决定授予地方荣誉称号。
第九条 对需由县（市、区）人民政府奖励的见义勇为人员，由见义勇为行为发生地的乡（镇）人民政府、街道办事处、公安（分）局或者见义勇为人员的工作单位申报，并提供事迹材料和必要的证明，经县（市、区）社会治安综合治理办事机构审核后，提请县（市、区）人民政府批
准；对需由市人民政府奖励的，由县（市、区）社会治安综合治理办事机构报市社会治安综合治理办事机构审核后，提请市人民政府批准。
第十条 见义勇为人员属国家公务人员的，奖励办法按国家人事部《国家公务人员奖励暂行规定》执行。
其他机关、团体和企事业单位应当对本系统、本单位的见义勇为人员给予奖励。
第十一条 各级公安司法机关对见义勇为人员及其亲属应当采取有效措施予以保护。对诬陷和报复见义勇为人员及其亲属的违法犯罪分子，应当及时查证，依法惩处。
第十二条 本市行政区域内的医疗机构和有关单位对因见义勇为负伤的人员应当接收并及时组织抢救和治疗，不得以任何理由拒绝或者拖延。
第十三条 见义勇为负伤人员的医疗费、因误工减少的收入和生活补助等费用，因侵害人造成的，由侵害人承担；侵害人无力承担的部分，由民政部门解决。
因抢险救灾等原因而负伤的见义勇为人员的医疗费、因误工减少的收入和生活补助等费用，由受益人承担；受益人无力承担的部分，由民政部门解决。
第十四条 机关、团体、企事业单位职工见义勇为负伤后，治疗期间的工资、奖金、福利等待遇所在单位应按出勤办理。
第十五条 因见义勇为负伤符合评残条件的，由民政部门按照国家有关规定报批，并按国家有关规定给予抚恤。
因见义勇为牺牲符合烈士条件的，由民政部门按照有关程序报批，并依照《革命烈士褒扬条例》给予褒扬，对其家属给予抚恤。
第十六条 机关、团体、企事业单位职工因见义勇为负伤致残的，经市、县（市、区）人事、劳动部门批准，享受因工致残待遇。生活不能自理且家庭无人照顾的，经市民政部门批准，可安置到光荣院供养。
城镇无固定收入的人员和农民，因见义勇为负伤致残且完全丧失劳动能力的，由民政部门发给本人不低于当地居民或农民平均生活水平的生活费。城镇企业在招工时，招收其符合用工条件的一名子女为合同制工人。本人生活不能自理且家庭无人照顾的，经市民政部门批准，可安置到光
荣院供养。
第十七条 见义勇为人员由于牺牲、致残而造成家庭生活水平低于当地城镇居民或农民的，由民政部门视情况给予临时或定期定量救济。
第十八条 家居农村的职工，因见义勇为牺牲或完全丧失劳动能力的，经县（市、区）或市社会治安综合治理办事机构审核，劳动部门批准，招收其一名符合招工条件的子女为城镇合同制职工。
第十九条 获得县（市、区）级以上人民政府授予见义勇为荣誉称号的人员，有关单位在就业、入学、分配住房、工资晋级等方面应给予适当照顾。
第二十条 非本市公民在本市行政区域内见义勇为的，按本条例第九条规定程序报批，可享受本条例第七、十、十一、十二、十三条规定的待遇。
第二十一条 市、县（市、区）奖励和保护见义勇为人员的经费，列入市、县（市、区）财政预算。
社会各界可以捐献资金，资助对见义勇为人员的奖励。
第二十二条 见义勇为人员的合法权益依照本条例规定没有得到保护的，本人及其亲属或者所在单位、村（居）民委员会可以向市、县（市、区）人民政府或有关部门申诉。对拒不执行本条例规定的责任人，由有关部门给予行政处分；情节严重构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责
任。
第二十三条 本条例具体应用中的问题由太原市人民政府负责解释。
第二十四条 本条例经山西省人民代表大会常务委员会批准后公布施行。
1996年1月19日